Maandblik

De Algemene Rekenkamer stelt dat witwascontroles door banken duur zijn en vaak ineffectief, met mogelijke discriminatie tegen klanten.

De Algemene Rekenkamer concludeert dat de antiwitwascontroles door banken kostbaar zijn en grote gevolgen hebben voor klanten, zonder dat duidelijk is of ze effectief zijn. Jaarlijks wordt in Nederland 15 tot 20 miljard euro witgewassen, en banken zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden aan de Financial Intelligence Unit (FIU). De Rekenkamer signaleert dat meldingen vaak niet goed worden opgepakt en wijst op mogelijke discriminatie in de controles, vooral richting mensen met buitenlandse achternamen. Minister Heinen van Financiën stelt voor om de aanpak te herzien en komt eind dit jaar met een nieuw plan. De controles hebben ook negatieve effecten op het dagelijks leven van burgers, die bijvoorbeeld moeilijker een rekening kunnen openen. De Rekenkamer raadt aan om zich meer te richten op hoogrisicotransacties om discriminatie te voorkomen. Het artikel vermeldt niet of er specifieke maatregelen zijn genomen naar aanleiding van de bevindingen van de Rekenkamer.